EB-5案例-年度经典疑难案例

EB-5案例-年度经典疑难案例


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不少移民国的投资移民政策都有较大变化,作为首要投资移民国的美国,移民政策表面似乎保持不变,实则波涛暗涌。美国移民局提高了审核申请人资金来源的标准,资金来源解释不清楚或不严谨的申请人多有被美国移民局要求补充解释说明文件

疑难案例

很多申请人在美国移民局提高审核标准后,变得“难以”符合美国移民局的要求。“非常有钱”的富豪通常会碰到注册资本金太大而无法解释的问题,而“比较有钱”的精英,因为各项收入比较零碎,则通常会碰到资金链条连贯性的问题。

公司高管苏女士2011年11月来到上外联联咨询美国移民时,就很关注自身的条件,其资金链条连贯性的问题正是苏女士案子的难点。苏女士和先生均是公司的 高管,均已任公司高管10多年,夫妻俩这10多年的薪资收入总计有400多万人民币,苏女士在2005年以210万的价格购入一套上海的房产,2009年 10月以590多万的价格出售,获利380多万,这笔售房收益从2009年10月到2011年11月,已被苏女士陆续用掉,或是用于购物或是用于理财。 2011年11月苏女士手头有一笔330多万人民币的资金,准备用于投资美国EB-5移民项目,但由于苏女士平时理财操作比较多,理财账户也有五六个之 多,资金理财往来频繁,苏女士手头的这笔330多万资金跟夫妻俩薪资收入的关系或者跟房产出售获利所得资金的关系都不明显,加上已经过去很长时间,苏女士 本身对这边330多万资金跟售房获利或者薪资收入的关系,也说不出个所以然来,资金连贯性被打破成为了案子的弱点,而资金连贯性恰恰是目前美国移民局要求 最为严格的环节,这也是苏女士对自身条件是否符合移民局要求的担忧之处。

上海 外联的专家小组在此前的经验中,也碰到多个类似的案例。外联专家小组根据苏女士的情况,请苏女士打印出苏女士与其先生所有银行账户2009年10月至 2011年11月的账户明细。专家小组以图表记录的方式,在几个银行账户内以时间先后顺序从2009年往后追溯售房款及薪资收入的流转轨迹;而后又以逆时 间的顺序从330万资金的积累的时间点往前追溯,努力找出330万资金与售房款和薪资收入之间的交集,最终150多万的资金找到了交集,但另外160多万 资金却始终无法找出交集。

 

外联破 解

这可令外联专家小组犯难了,150多万的资金与售房款和薪资收入的关系,可以清晰的用图表描述出来;但是160多万的资金没有着落,苏女士账户有好多理财 产品购买赎回并无详细记录,且苏女士与他人有不少资金拆借往来的情况,这160多万资金顿时迷失了踪迹。外联专家并不气馁,多角度考察苏女士几个账户的资 金流转情况,最终发现苏女士账户明细有个特点:账户明细内资金进出频繁,但是几个账户内资金与理财产品的市值的总和几年内始终保持在300万以上,就是说 总是有300万的资金和理财产品在苏女士的几个账户内流动,虽然并不能完全证明这300万左右的资产来自薪资和售房款,但是苏女士账户内一直保有这300 万左右的资产是铁的事实,此种情况从某种角度可以很好的说明苏女士资金链条的连贯性!

 

成功获批

又经过一番细致的整理,上海 外联专家小组将苏女士的文件交予美国律师,律师对文件良好的逻辑性赞赏有加,苏女士文件经由律师递到移民局后4个月顺利获得美国移民局批准。作为行业的领 军公司,外联始终走在移民行业的前沿。外联资深的美国投资移民专家团队业内顶尖,我们将一如既往,不负客户所托,继续外联一个又一个疑难申请,圆客户移民 梦。