美国即将收紧EB-5投资移民(转)

美国即将收紧EB-5投资移民(转)


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近日,国内媒体曝光了位于南达科他州Aberdeen地区的北方牛肉加工厂破产案,并称是继去年“芝加哥会议中心案”后,短时间内又一涉及EB-5的投资移民诈骗案。

其实,早在去年夏天,笔者便听闻北方牛肉加工厂破产的消息。北方牛肉加工厂投产之后,发现无法将周围地区的肉牛全部运至该加工厂加工。经过调查研究得出的 结论是,道路交通不便导致周边肉牛无法集中加工。于是,投资方和经营方又提出募集资金投资建设通往牛肉加工厂的道路设施。最终的结果是,去年年底,北方牛 肉加工厂宣告破产,EB-5项目的主要发起及经办人自杀身亡。

北方牛肉加工厂的投资人达到160人。按照每人50万美元的投资额,意味着8000万美元的投资“打了水漂儿”。事实上,加拿大、澳大利亚等国的投资移民政策相比,美国的投资移民最大的不同就是风险性。也就是说,通过EB-5项目投资移民必须承担投资有可能失败的风险。北方牛肉加工厂的破产就是一个投资失败的项目。

不过,美国媒体之所以将北方牛肉加工厂看作投资移民诈骗案,根本原因就在于这个项目违背了EB-5项目的一个核心宗旨——解决当地人就业。美国移民法对EB-5投资移民的投资额度要求是投资100万美元以上,“须直接创造十个就业机会”。但是,1993年起,美国政府在EB-5移民法规中特别设立了一种“区域中心移民方案”,即投资人若投资于通过美国政府核准的“指定区域中心”即目标就业区内,则投资额度的要求可以减少为50万美元以上,移民申请条件可放宽为“直接或间接创造十个就业机会”。

对于美国投资移民而言,中国投资人选择的通常都是EB-5投资移民的区域中心项目。截至2014年1月9日,美国移民局批准的区域中心总数达到516家。 事实上,区域中心项目相当于一个私募基金管理人。他们首先在市场上联系一些需要融资的开发商,写一份商业计划书,描述如何能够刺激地方经济并提高就业率。 准备好所有资料后,向移民局申请项目预审批。获得移民局的预审批后,区域中心基本上可以对外营销,从海外通过与移民中介合作,召开各种项目推介会招募投资 人。

投资人通过“投资”区域中心项目,不必直接承担创造就业以及经营管理的责任,这对于多数不熟悉美国商业环境的投资人无疑是个福音,同时也是区域中心项目吸引海外投资者的最大原因。据美国移民局统计,90%以上EB-5投资者选择投资区域中心项目的方式移民美国,EB-5区域中心移民计划成为投资人的首选。

既然区域中心项目扮演了私募基金管理人的角色,那么EB-5项目的也承担起了私募的责任。相比较而言,美国的经营者通过EB-5项目获得的资金远比从银行贷款来得容易,更何况遭遇了金融危机的美国银行一直一蹶不振。因此,越来越多的美国投资项目选择了区域中心提供的资金。

然而,引进EB-5项目投资必须按照EB-5区域中心解决当地人就业的要求,即每位投资人必须“直接或间接创造十个就业机会”。于是,EB-5区域中心项目聘请了专门的经济学家,依照相关公式“计算”出“间接创造的十个就业机会”。

笔者曾经考察过曼哈顿上东区的一个EB-5项目。众所周知,曼哈顿上东区属于纽约的富人区,居然也是需要解决当地就业的目标就业区,确实有些令人费解。但是,美国的专业经济学家能够将周边地区的就业需求“计算”进去,因而上东区也成了“就业洼地”。

不过,现在美国移民局已经明显收紧了区域中心项目的审批。在去年10月份,纽约曼哈顿的一家著名酒店的EB-5区域中心项目申请遭到拒绝,同时位于曼哈顿42街的另一个酒店项目的EB-5区域中心项目申请也被退回。

那么,对于北方牛肉加工厂而言,160位投资人必须每人必须“直接或间接创造十个就业机会”,则将满足1600人的直接或间接就业。可是,包括4月份解雇的108位员工,以及提出破产申请时提供的工资表上的300位员工,总计才有408个直接就业机会。这才是北方牛肉加工厂涉嫌诈骗的真正“导火索”。

美国国土安全部总检察长办公室最新公布的《投资移民EB-5区域中心审查报告》指出,现行投资移民审核法律及方式,对国内安全及金融秩序已造成危害,因此要求美国公民及移民服务局近期内必须加强审核投资移民申请。

种种迹象表明,美国有关方面正在收紧EB-5投资移民的目标就业区项目的审批。但是,这对于中国的移民投资人未必不是好事。